外汇交易资金管理与风险控制科学技巧
一、外汇交易止损方法
止损是资金管理和风险控制的重要手段之一。每个仓位都需要设置止损点。投资者在交易中犯一些错误是难免的，但如果出现错误不及时处理，就可能酿成大错。正如常说的，交易不怕错，就怕拖。
下面介绍几种常见的止损方法：
1、定额止损
这是一种简单实用的方法，将亏损设定为一个固定比例，一旦亏损超过该比例就及时平仓。定额止损不需要投资者过分依赖行情判断。止损比例的设置是关键，根据经验，一般控制在3%到10%以内。
2、技术止损法
将止损设置与技术分析相结合，剔除市场波动后，在关键的技术位设置止损，从而避免亏损进一步扩大。一旦价格出现破位，应坚决止损，主要有以下几种方法。
（1）趋势止损法
包括价格有效跌破上个趋势的底点、有效跌破均线系统、有效跌破趋势线的切线、有效跌破上升通道的下轨等。
（2）形态止损法
包括价格跌破头肩形、双重形、V型形态的颈线部位，价格出现跳空突破缺口等。投资者可以参考zfx山海证券官网提供的技术分析工具，来更准确地识别这些形态。
（3）K线止损法
包括两阴夹一阳、黄昏之星、穿头破脚等形态。
设置止损位时需要注意以下几个因素：
1、从大的趋势着眼，在技术图形上寻找以往的重要关口、再创下的新高或新低，或市场一再证实难以突破的价位。
2、技术分析上的主要分析位，这些技术指标价位通常为专业交易员使用，需要重点关注。
3、政府和官员经常强调的价位。
4、最重要的一点是，要在日常操作中不断总结经验，找到适合自己的止损方法。
外汇交易资金管理和风险控制设定
资金管理和风险控制旨在解决如何保护资金安全、如何减少不利交易结果对资金冲击的问题。
风险控制方法很多，最常用的是通过控制单笔交易亏损比例的风险百分比模式。该模式通过控制总资金的一个固定比例，作为单笔交易允许的最大亏损来进行风险控制。例如，风险控制比例为3%，总资金为10000美元，则单笔交易允许的最大亏损为1000×3% = 300。
如果产生亏损，则以剩余资金的3%作为下一笔交易的允许最大亏损，即（1000 - 30）×3% = 291，以此类推。在确定单笔交易允许的亏损金额后，可根据止损幅度计算仓位大小。这是一种反等价鞅策略的风险控制模式，仓位随资金增长而增长，反之则随资金减少而减少，但承担的风险一致。这对于控制亏损和逐步提高利润是一个不错的方案，可以最大限度地限制亏损速度，并在安全范围内逐步提升利润。
我们都知道，如果资金亏损10%，只需剩余资金盈利10%就可恢复原资金规模；资金亏损20%，则需要剩余资金盈利25%才可恢复；如果亏损50%，则需要剩余资金盈利100%才能恢复。亏损幅度越大，恢复到初始资金规模就越难，因此必须避免资金深度亏损。至于资金的最大回撤幅度，可以根据个人对风险的承受程度来设定，我个人建议30%是上限。
假设交易中连续出现的最大亏损次数是10次，那么每次亏损的金额应限定在30% / 10 = 3%。假设连续出现最大亏损次数是6次，那么每次亏损的金额就是30% / 6 = 5%。以上是一整套测算资金管理和风险控制的思路，仅供参考。
外汇保证金交易零风险控制方法
外汇保证金交易在很多人眼中属于高风险高收益的投资，但其实不然，其风险是可以控制的，在控制风险的同时可以保证较高收益。大部分投资者在高利润的诱惑下，没有仔细考虑和研究风险控制，将希望寄托于暴利（一年翻2-3倍）上，以不到万分之一的成功暴利交易者为榜样，结果是造成绝大多数交易者重大亏损甚至爆仓。在投资领域中，风险控制是其中最重要的一环，无论是投资大师还是普通交易员，都将其视为头等大事，首先要保住本金（即零风险）不亏损。在这方面，投资大师乔治·索罗斯和沃伦·巴菲特特别重视，为投资者作出了榜样。索罗斯曾说，生存就是保住本金，一笔投资损失，无论大小，都是向生活“底线”退后的一步，是生存的威胁。巴菲特同样如此，他的一句广为流传的名言是：“投资法则一，尽量避免风险，保住本金；第二，尽量避免风险，保住本金；第三，坚决牢记第一、第二条”。对于外汇保证金交易来说，保住本金、控制风险尤其重要，因为它可以放大本金100到400倍，这为交易创造了更高利润，同时也增加了更大风险。问题的关键是控制权在交易者手中，如何控制将是投资成败的关键，更是保住本金的关键，必须认真研究，以实现零风险交易，最低限度保住本金，具体可以通过基本面分析、操作方法控制、资金量管理及技术分析的综合运用来实现。
一、交易品种选择
1、对买入和卖出货币的基本面进行全面分析。买入货币走强的基本影响因素需要仍然存在，并在较长时间（至少一年）内仍是支撑该货币走强的基本因素；卖出货币走弱的原因和该货币未来经济变化将继续弱化该货币。例如，影响日元走弱的几大因素在短期内不会改变，主要有以下几个方面：一方面政府财政赤字巨大，另一方面传统产业出口仍是日本经济增长的主要动力，受汇率影响较大，且竞争力已日趋钝化等。
2、判断货币的长期周期（大约3-7年）和短期周期（大约1年左右）规律，顺应长期周期做长线，利用短期周期做短线。
二、利用技术分析方法控制
1、顺势而为：汇率变化（特别是直盘，如美元对英镑等）周期变化很明显，大的周期变化3-7年不等，甚至更长；小的周期（包括调整周期）一般也有5个月到1年不等，并且相对十分稳定。外汇交易时，应做到顺周期趋势为主，尽量不进行来回双向交易。
2、波动幅度、时间长短和快慢分析：汇率变化的幅度每年一般在10%左右，大的周期变化幅度较大，因为时间长，可以达到50%到100%以上，小的周期幅度一般在1000到2000点左右。幅度分析有利于交易的总体布局。仔细分析汇率来回波动的快慢和调整时间的长短，为短线操作提供指导；单边上升和下降波动时间与来回调整波动时间的比值是交易的一项重要因素，是控制风险至关重要的一环。一般来说，对于四大货币（美元对欧元、英镑、日元、瑞郎）来讲，大约调整时间超过整个交易时间的70%，汇率来回波动频繁，为短线操作提供了大量机会。
三、资金管理、交易方法和盈利水平
1、资金管理是零风险控制的核心。为了控制风险，达到保本交易的目标，资金管理可分为三个阶段：第一阶段，投资初期，大约一个月左右，资金控制最严格，一般交易资金控制在1%左右；第二阶段，投资中期，大约需1-2个月时间，已有一定盈利且大于抵消预期增加单量的可能亏损额度，此时资金控制在1%-3%；第三阶段为加速盈利阶段，当盈利较大时，增加单量已不成问题，资金控制可放宽到3%-5%。另外，还需特别注意汇价所处的位置和风险因素，这也是控制资金量的另一重要因素。
2、交易方法是达到零风险控制的手段，交易方法要根据汇率的变化特点来确定。具体如下：顺势而为，长短结合。顺应趋势需确定是顺大势还是顺小趋势操作。长短结合需根据货币的趋势走向而定，大单边势以长为主，一般以短线为主。
3、盈利水平主要看投资者的分析能力以及操作方法。索罗斯早年在外汇交易中主要以实盘为主，每年尚可达到20%以上的利润。一般情况下，作为一个有一定外汇保证金交易经验的投资者，若能按适当方法操作，每年利润水平达到30%以上是比较容易的，达到100%以上也并不是太难。
一、仓位管理
仓位管理在各项金融投资领域都非常重要，一次动用的资金既不能太多，也不能太少。动用太多导致亏损太大，动用太少可能浪费大好机会。总而言之，留得青山在不怕没柴烧。个人做单风格较为谨慎，一次动用资金量小于目前资金量对应手数的1/10手加1手，也就是说1万美金以内最多一次下一手，1万美金到2万美金最多一次下二手，以此类推。
二、严格止损
为了有效控制风险，避免一笔单因亏损而长期被套，每次下单时必须同时设置止损，无论是短线、中线还是长线。这样可以在有效控制风险的基础上获得收益。
三、最佳交易时间入场
外汇和黄金领域的最佳交易时间大致相同。下午3:00到6:00是欧洲盘的上午盘开盘，行情开始有大的波动；晚上8:00到12:00是欧洲盘的下午盘开盘，美洲盘的上午盘开盘，行情开始剧烈波动。在上午和中午这段时间，行情波动较小，可能眼看上涨的趋势，但在欧洲盘开盘后伴随大量交易而剧烈下跌。因此，为了严谨起见，一定要在最佳交易时间入场。
四、一个交易日内失利一次不允许做第二单
若在一个交易日内第一次下单失利，即使再有经验与技术的分析师也可能产生翻本等不良心态。如果继续尝试第二次下单，难免会因为心态原因而继续亏损。所以，为了谨慎起见，一天内在第一次失利后应调整心态，短暂休息，期待日后再操作。
五、在重要数据公布之前不入场或平仓了结
消息公布之前，行情一般会处于平稳的调整状态，因为短线投资者大多热衷于抄数据，而数据的好坏只能等数据公布后才能知晓。所以，对于短线操作，为了谨慎起见，应在重要数据公布之前平仓了结，或者等到数据公布之后再谨慎入场。
六、不挂单交易
所谓挂单交易，是指当所操作商品价位还没有达到指定位置，而投资者预期能达到该位置时希望进行的多空交易。例如，英镑现在汇率1.9000，投资者在1.9050时挂一单做空，如果汇率真能达到1.9050，则挂单生效。现在很多投资者甚至交易员都使用挂单交易，但个人认为挂单交易非常危险。就上例来说，如果英镑从1.9000到1.9050以一根大阳线扶摇直上，挂单成交的话后果不堪设想。很多挂单交易者的思路是英镑已经很高了，不可能再涨上去，但这种猜测是建立在假定的基础上，谁也不知道到底会怎么走。而且挂单交易完全可以用实时交易来取代，也就是说，如果英镑真能上到1.9050然后开始下跌，到时候再下单也不迟，何必冒风险挂单呢？
七、不设止盈
所谓止盈，是指当所操作商品价格达到投资者预期设定的获利目标时自动平仓获利。之所以不需要止盈，道理和不设挂单是相通的，因为商品价格可能会远好于预期发展，而且通过技术分析完全可以判断最大盈利位。
八、加仓
为了在控制风险的基础上最大化获得利润，一般在行情明显且处于盈利状态时可以加仓。加仓须符合金字塔规律。
九、赔小钱赚大钱
在金融市场能够赚钱的道理都是相通的，那就是在做一笔单时一定要赚足利润，而在赔钱时要赔小钱，认输出场。
十、中长线以短线获利为开始
在金融市场，做单方式可分为短线、中线、长线，三种方式可以灵活运用。但在做中长线时，个人认为不应以大止损为代价，而是应该以短线获利为良好开端，进而进一步放长线钓大鱼。
十一、做多错多
“多”是指不要频繁做单。每一次做单都应该是经过精心策划的，都是一场需要投入精力的决策。一般每天以最好的精力、最大的信心做好一次单就可以了。频繁操作容易导致注意力下降、思想放松，进而导致亏损。
十二、保持健康
操作外汇和黄金市场是一项需要良好精力与健康的工作。如果精力和健康方面稍有不适，都可能导致意外损失。因此，平时要注意锻炼身体，保持良好的心情。